연말정산, 매년 1월이 되면 근로자라면 누구나 긴장하게 되는 시기입니다. 2025년에도 달라진 공제 항목과 간소화 서비스로 인해 놓치기 쉬운 부분이 많습니다. 이번 글에서는 연말정산을 위한 사전 준비부터 서류 제출, 공제 항목 점검까지 전 과정을 한눈에 정리한 체크리스트를 소개합니다.
📌 1. 연말정산 일정 확인하기
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2026년 1월 15일: 국세청 연말정산 간소화 서비스 오픈
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2026년 1월 말까지: 회사에 자료 및 공제 신청서 제출
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2월 중순까지: 회사가 국세청에 연말정산 자료 제출
일정을 놓치지 않도록 캘린더에 미리 표시해두세요.
📌 2. 간소화 서비스에서 자료 내려받기
국세청 홈택스 > 연말정산 간소화
여기서 확인 가능한 자료:
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보험료 납입 내역
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의료비
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교육비
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기부금
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월세 납부 내역 (등록된 경우만)
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주택자금 공제 내역 등
간소화 서비스에 누락된 항목이 있다면, 직접 수기로 제출해야 합니다.
📌 3. 공제 항목별 자격요건 점검
| 항목 | 주요 조건 |
|---|---|
| 월세 세액공제 | 무주택자, 연 소득 7,000만 원 이하, 실제 거주 |
| 교육비 | 본인·자녀·부양가족의 교육비 |
| 의료비 | 본인, 부양가족, 미용·성형 제외 |
| 기부금 | 기부 유형별 공제율 상이 (15~30%) |
| 연금저축/IRP | 연 최대 700만 원 납입분까지 공제 |
공제 대상이 되는 가족은 소득 요건 및 주민등록상 동거 여부도 함께 확인해야 합니다.
📌 4. 놓치기 쉬운 항목 5가지
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신용카드 공제 한도 초과 여부
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체크카드·현금영수증 사용 비율
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보장성 보험료 (자동이체 납입 확인)
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독립한 자녀의 학자금 (기숙사비 포함 가능 여부)
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기부금 자동이체 등록 여부
📌 5. 회사 제출 서류 준비
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소득공제신고서
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간소화 자료 출력물 또는 PDF
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추가 서류 (월세, 기부금, 의료비 등 누락 항목 증빙)
제출 마감일 이전에 인사팀에 확인하세요.
✅ 마무리
연말정산은 단순한 서류 작업이 아니라, 내 돈을 지키는 합법적인 절세 전략입니다.
위 체크리스트에 따라 하나씩 점검해 나간다면, 실수 없이 환급금을 최대화할 수 있습니다.
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